أنظمة مكافحة غسيل الأموال Enterprise AML

كما هو معروف عادة ما يستمر غسيل الأموال في العالم باستخدام استراتيجيات وأفكار جديدة. وهذا يصبح مصدر إزعاج للبنوك لمواصلة المراقبة والدراسة والتتبع لمعرفة سلوكياتهم وخاصة بالنسبة للسلوك غير المتوقع.

واليوم يتم إنشاء نظام لمكافحة غسيل الأموال AML لاكتشاف أي نشاط مشبوه وبناءً على الخبرة التي تم الحصول عليها من الحالات السابقة.

ومما يعني أنه من الصعب اكتشاف أي سلوك جديد سيتخذه هؤلاء المبيّضون تلقائيًا، مما سيتطلب التدخل البشري وتجسيد التحديثات الجديدة على أنظمة الحالات المستقبلية. اذ عادةً ما يحدث هذا بعد أن قام مبيّض الأموال ببعض الأنشطة الناجحة دون أي عقاب.

وبناءً على ذلك، فإن أنظمة مكافحة غسيل الأموال التقليدية يوجد فيها بعض الثغرات التي يمكن اختراقها، مما يعني أنه يجب علينا إضافة شيء ما للكشف عن أنشطة غسيل الأموال والتنبؤ بها، حتى ولو كانت غير متوقعة أوتتبع لاتجاه جديد في عالمهم بحيث يمكن بسهولة تجاوز أي نظام لمكافحة غسيل أموال والخبرات السابقة التي لدى البنوك.

أصدرت بيوتك Pio-Tech نظام محدث لمكافحة غسيل الأموال Enterprise AML الذي يدعمه التعلم الآلي Machine Learning والذكاء الاصطناعي AI، وسيساعد هذا النظام البنوك على اكتشاف الأنشطة الخاضعة وغير الخاضعة للإشراف من اصحاب غسيل الأموال والتنبؤ بها، دون الاعتماد فقط على الخبرة المصرفية أو الحاجة إلى إجراء مراقبة يدوية من أجل اكتشاف أي سلوك جديد، وكما أنه سيصدر إنذارًا مبكرًا قبل حدوث أنشطة غسيل الأموال.

ونظرًا للحساسية تجاه التأثير المالي في حال وجود غسيل الأموال وحالة المخاطر التي قد تؤثر على سمعة البنك فإن نظام Enterprise AML يعد قفزة نوعية للبنوك لمكافحة غسيل الأموال ولحماية البنك من هذا الخطر الذي دائمًا يهدد المؤسسات المالية في العالم.

 

للمزيد من المعلومات

المؤلف: نظمي السفاريني

مدير التنمية

للبقاء على تواصل

Nazmi